অক্টোবরের শেষে ভারত আবারও বিশ্বকে মনে করিয়ে দিল যে টাকা পানির মতোই সর্বদা নিয়ন্ত্রণের বাঁধের ফাটল খুঁজে বেড়ায়। অর্থনৈতিক অপরাধ দমন বিভাগ (ED) বেঙ্গালুরু ও মধ্যপ্রদেশে তল্লাশি চালিয়েছে, ক্রিপ্টোপ্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে প্রায় 585 মিলিয়ন ডলারের অননুমোদিত আন্তঃসীমান্ত লেনদেনের তদন্ত করছে।
মামলাটি RPFAS Technologies কোম্পানির সঙ্গে সম্পর্কিত, যার মালিকানায় রয়েছে Mudrex ও Saber.money পরিষেবা। বিভাগের তথ্য অনুযায়ী, গ্রাহকরা রুপি জমা দিয়ে তা USDT-এর মতো স্টেবলকয়েনে রূপান্তর করতেন এবং অফিসিয়াল ব্যাংকিং চ্যানেল ও ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাংকের অনুমোদন এড়িয়ে Binance ও Bybit-এর মাধ্যমে বিদেশে অর্থ পাঠাতেন। FEMA-এর অধীনে অভিযুক্ত লঙ্ঘনের পরিমাণ 4600 কোটি রুপি (প্রায় 538 মিলিয়ন ডলার) বলে অনুমান করা হচ্ছে।
তদন্তকারীরা কর আশ্রয়স্থলে shell-কোম্পানি ব্যবহারের কৌশল, বড় OTC লেনদেন এবং বিদেশি খরচ সরাসরি ক্রিপ্টোতে পরিশোধের ঘটনা চিহ্নিত করেছেন। একই ধরনের তল্লাশি Instadapp-এর ক্ষেত্রেও চালানো হয়েছিল। উল্লেখযোগ্য যে অভিযোগগুলি নিজেরা বিনিময় প্ল্যাটফর্মগুলির বিরুদ্ধে নয়, বরং ভারতীয় অপারেটরদের বিরুদ্ধে আনা হয়েছে, যাঁরা ED-এর মতে, লাইসেন্স ছাড়াই «তাৎক্ষণিক» ট্রান্সফারের বিজ্ঞাপন দিয়েছিলেন।
এই ঘটনার পেছনে রয়েছে আরও গভীর এক উত্তেজনা। কঠোর বৈদেশিক মুদ্রা নিয়ন্ত্রণযুক্ত দেশে ক্রিপ্টো কেবল বিনিয়োগের হাতিয়ারই হয়ে ওঠে না, বরং পুঁজির চলাচল ত্বরান্বিত করার একটি উপায়ও হয়ে ওঠে। এমন উদ্যোক্তা ও ফ্রিল্যান্সারদের জন্য, যাঁদের আয় আন্তর্জাতিক ক্লায়েন্টদের উপর নির্ভরশীল, প্রচলিত ব্যাংক স্থানান্তরে কয়েক দিন লেগে যেতে পারে এবং বহু অনুমতির প্রয়োজন হতে পারে। ডিজিটাল সম্পদ এই পথটিকে কয়েক মিনিটে সংক্ষিপ্ত করে তোলে — এবং ঠিক এটিই নিয়ন্ত্রকদের দৃষ্টি আকর্ষণ করে।
ভারত ইতিমধ্যে কয়েক বছর ধরে fintech বিকাশের আকাঙ্ক্ষা এবং পুঁজির বহির্গমন নিয়ন্ত্রণে রাখার ইচ্ছার মধ্যে ভারসাম্য রক্ষা করে চলেছে। পূর্ববর্তী তদন্তগুলি, যেমন CoinSwitch Kuber-এর ক্ষেত্রে, একটি পদ্ধতিগত দৃষ্টিভঙ্গি দেখায়: কর্তৃপক্ষ ক্রিপ্টোকে সম্পূর্ণ নিষিদ্ধ করে না, কিন্তু FEMA এড়ানোর জন্য এর ব্যবহার কঠোরভাবে দমন করে। সাধারণ ব্যবহারকারীর জন্য এর অর্থ হলো, এমনকি বৈধ লেনদেনও লক্ষ্যবস্তুতে পরিণত হতে পারে, যদি তা «অননুমোদিত স্থানান্তর» বলে মনে হয়।
পরিস্থিতিটি পুরোনো একটি ভারতীয় প্রবাদের কথা মনে করিয়ে দেয় যে «নদী বাঁধের কাছে অনুমতি চায় না»। নিয়ন্ত্রণ যত কঠোর হয়, তা এড়ানোর উপায় ততই জটিল হয়ে ওঠে। দীর্ঘমেয়াদে এই ধরনের তদন্ত বাজারকে আরও স্বচ্ছতা ও স্থানীয়করণের দিকে ঠেলে দেয়, কিন্তু একই সঙ্গে এটিও তুলে ধরে: যতদিন রাষ্ট্র ও প্রযুক্তি ভিন্ন গতিতে এগোবে, ততদিন অর্থ তার নিজের পথ খুঁজে নেবে।
নিয়ন্ত্রকদের মনে রাখা উচিত, আর্থিক ব্যবস্থার প্রতি আস্থা কেবল নিষেধাজ্ঞার উপর নয়, বরং সুবিধাজনক, দ্রুত ও বৈধ বিকল্পের উপরও প্রতিষ্ঠিত হয়।
