У світі, де криптовалюта обіцяла свободу від банківських ланцюгів, Таїланд нагадує: навіть цифрові активи не вислизнуть від звичних правил фінансового світу. 2 вересня 2026 року Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) країни офіційно затвердила правила Travel Rule для операторів цифрових активів. З 27 лютого 2027 року вони зобов'язані збирати та передавати дані про сторони кожної транзакції.
Нові вимоги, закріплені в повідомленні SEC No. SorThor. 9/2569, поширюються на всі перекази без винятку. Для сум понад 30 000 бат (близько 1000 доларів) потрібно вказувати додаткові відомості: провінцію або місто отримувача, країну та реєстраційний номер юрособи. Оператори повинні перевіряти, чи дійсно клієнт контролює self-hosted-гаманець, проводити due diligence контрагентів та зберігати дані щонайменше п'ять років з можливістю швидкого доступу регуляторів у перші два роки.
Мета очевидна: запобігти відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та технологічним злочинам. Правила розроблені спільно з Управлінням з боротьби з відмиванням грошей (AMLO) і відповідають стандартам FATF. Як зазначають у SEC, це тимчасові заходи до прийняття повноцінних норм AMLO. Порушникам загрожує відкликання ліцензії.
Для звичайного користувача це означає кінець звичної анонімності при виведенні на біржі або між платформами. Перекази в self-hosted-гаманці вимагатимуть підтвердження володіння, що ускладнить звичні схеми. Обмінники та кастодіани отримають шість місяців на налаштування систем передачі даних та моніторингу — завдання не з простих, особливо з перевіркою некастодіальних адрес.
Уявіть річку: раніше крипто текла вільно, як гірський потік, оминаючи перешкоди. Тепер Таїланд ставить шлюзи — інформація про кожну краплю має супроводжувати потік. Це не зупинить річку, але зробить її прозорою для тих, хто стежить за рівнем води. Зрештою, крипто все ближче до традиційних переказів: зручність та легітимність зростають, а ціна — втрата частини приватності.
У довгостроковій перспективі такі кроки інтегрують цифрові активи в глобальну фінансову систему, але одночасно посилюють залежність від регуляторів. Користувачам варто заздалегідь продумати, як зберігати та переміщувати кошти, щоб не зіткнутися з несподіваними бар'єрами в 2027 році.
