El crecimiento del portafolio de tarjetas de crédito en India se está desacelerando en la primera mitad del actual año fiscal, reflejando preocupaciones sobre el aumento de la morosidad y un enfoque cauteloso de las instituciones financieras. Según datos del Banco de la Reserva de India (RBI), el portafolio total de tarjetas de crédito pendientes creció un 18 % hasta el 20 de septiembre de 2024, una caída significativa en comparación con el crecimiento del 29 % y del 27 % en el mismo período de los dos años fiscales anteriores.
SBI Cards reportó una disminución del 21 % en la emisión de nuevas tarjetas, con nuevos cuentas cayendo a 900,000 en el segundo trimestre del año fiscal 25, en comparación con 1.4 millones en el mismo trimestre del año pasado. El director general y CEO Abhijit Chakravorty declaró que la compañía mantendrá un enfoque selectivo centrado en la calidad de las adquisiciones.
ICICI Bank, aunque experimenta un crecimiento más lento, enfatizó la importancia de las tarjetas de crédito en las relaciones con los clientes. El CFO del grupo, Anindya Banerjee, señaló que a pesar del aumento de la morosidad y los costos crediticios, el negocio de las tarjetas de crédito sigue siendo rentable y esencial para el crecimiento.
Los expertos atribuyen el aumento de la morosidad a factores macroeconómicos, incluida la creciente deuda de los hogares y el apalancamiento excesivo a través de préstamos al por menor. Informes recientes del RBI indican que la morosidad en el sector de tarjetas de crédito ha aumentado gradualmente durante el año fiscal 24 y ha aumentado drásticamente en la primera mitad del año fiscal 25.