Mumbai, 19 de octubre – RBL Bank anunció una caída del 24% en su utilidad neta para el trimestre de septiembre, cayendo a 223 crore ₹, principalmente debido a desafíos en la calidad de los activos vinculados a sus carteras de tarjetas de crédito y microfinanzas.
La utilidad neta del prestamista del sector privado fue de 294 crore ₹ en el mismo período del año pasado y de 372 crore ₹ en el trimestre anterior. El CEO R Subramaniakumar atribuyó el estrés en el sector de microfinanzas a problemas de la industria, mientras que los desafíos en el segmento de tarjetas de crédito estaban relacionados con factores internos.
La banca reportó un aumento casi doble en los nuevos incumplimientos a 1,026 crore ₹, con aproximadamente el 70% proveniente de las tarjetas de crédito. Un alto funcionario del banco indicó que la transición a la cobranza de préstamos interna desde la subcontratación ha contribuido a este aumento en los incumplimientos, especialmente en microfinanzas, donde el sobreendeudamiento entre los prestatarios sigue siendo una preocupación.
El ratio de activos no productivos (NPAs) brutos disminuyó un 0.25% a 2.88%. A pesar de un crecimiento del 15% en los anticipos, el ingreso neto por intereses aumentó solo un 9% a 1,615 crore ₹, en gran parte debido a problemas de calidad de activos.
El margen de interés neto se redujo al 5.04%, frente al 5.54% del año anterior. La dirección espera que pueda llevar hasta nueve meses volver a un rango de 5.4 a 5.5%.
Los otros ingresos crecieron un 32% a 618 crore ₹, ayudando a compensar las caídas en los ingresos por intereses. Las provisiones aumentaron a 618 crore ₹, reflejando el estrés elevado en la calidad de los activos.
El banco reportó un crecimiento del 20% en depósitos, centrándose en atraer pasivos no masivos y granulares. Se espera que la cartera de tarjetas de crédito crezca a un ritmo igual o más lento que el crecimiento general de activos.
Al 30 de septiembre de 2024, el ratio de adecuación de capital de RBL Bank se situó en el 15.92%, con reservas básicas del 14.19%. El banco no planea una nueva inyección de capital durante al menos un año.