Selon un rapport récent de S&P Market Intelligence, les paiements sans espèces dans la région Asie-Pacifique devraient constituer 45 % du volume global des paiements, soit environ 60,1 trillions de dollars d'ici 2030. Ce changement significatif est largement motivé par les avancées en intelligence artificielle (IA) et en apprentissage automatique dans le secteur des services financiers.
À mesure que les banques numériques émergent, elles introduisent des services bancaires innovants et personnalisés, tels que des outils de budgétisation en temps réel et des conseils d'investissement sur mesure. L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a annoncé un investissement allant jusqu'à 100 millions de dollars de Singapour pour améliorer les capacités d'IA des institutions financières, visant à déployer l'IA pour la gouvernance et la gestion des risques.
L'intégration de l'IA dans la banque ne se limite pas à rationaliser les transactions, mais améliore également l'expérience client en analysant le comportement des consommateurs pour fournir des recommandations personnalisées. Par exemple, Trust Bank a utilisé une plateforme de streaming de données pour faciliter l'analyse des données en temps réel, permettant des aperçus immédiats des transactions des clients.
Cependant, avec les préoccupations croissantes concernant la confidentialité des données, les banques sont encouragées à adopter une approche de « consentement préalable », permettant aux utilisateurs de contrôler leurs préférences de partage de données. Cette stratégie est essentielle pour instaurer la confiance et améliorer l'engagement des clients dans le paysage en évolution de la banque mobile.
Alors que la banque mobile évolue d'un simple outil transactionnel à une plateforme de conseil financier complète, elle est appelée à jouer un rôle crucial dans l'aide aux individus pour gérer efficacement leurs finances. En tirant parti de l'IA et du traitement des données en temps réel, les banques peuvent proposer des services sur mesure qui répondent aux besoins individuels, favorisant ainsi un environnement bancaire plus sûr et fiable.